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PLANIFIER L'INCERTITUDE 
GRÂCE AU RÔLE DU VISIONNAIRE

Optimisation de portefeuilles

En tant que dirigeant d’entreprise, la diversification et l’optimisation de votre portefeuille sont capitales. De nombreux chefs d’entreprise font parfois l’erreur d’investir la totalité de leur capital dans leur propre société.

 

Pour mieux répartir vos actifs, l’optimisation fiscale change drastiquement la donne. La méthode la plus sûre pour reporter ou diminuer les impôts sur la croissance de vos actifs est de vous assurer que vos investissements se déploient sous une structure fiscalement adaptée. Unixia se différencie des institutions financières traditionnelles en concentrant la majeure partie de ses efforts sur la fiscalité.

Notre priorité : une vision élargie de vos placements

Transfert d’entreprise

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L'actuariat au centre de vos décisions

L’actuariat est pratiqué par des professionnels du monde des affaires qui appliquent les mathématiques aux problèmes financiers. Ceux-ci font appel à leurs connaissances spécialisées en mathématiques financières, en statistique et en théorie des risques afin de résoudre les problèmes spécifiques aux assurances de personnes, aux rentes collectives, et plusieurs autres domaines.

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Que ce soit pour l’évaluation d’une police d’assurance vie, l’analyse des coûts de votre régime d’assurance collective ou pour des conseils sur votre régime de retraite, vous aurez absolument besoin d’un professionnel en actuariat.

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MON COURTIER N'EST PAS UN ACTUAIRE, EST-CE NORMAL?

Cela dépend de la taille de votre organisation. Plus l’organisation compte un nombre important d’employés, plus la présence d’un actuaire ou d’un professionnel en actuariat fera la différence sur la proposition financière de votre régime. Si votre groupe compte plus de 50 employés ou si vous souhaitez créer un regroupement de plusieurs petites entreprises, la présence de ce type de professionnel au sein du cabinet qui vous conseille est fortement suggérée.

EN QUOI UN PROFESSIONNEL DE L'ACTUARIAT PEUT FAIRE UNE DIFFÉRENCE DANS MON RÉGIME D'ASSURANCE COLLECTIVE?

Ayant un bagage de connaissances extrêmement poussées (Poussées et connaissances doivent être du même genre et du même nombre.) d’un point de vue mathématiques, en fiscalité et en gestion du risque, un professionnel ayant une expertise en actuariat, saura vous conseiller adéquatement, de manière structurée et impartiale sur des éléments clefs de vos régimes tels que :

  • L’analyse de l’entente financière

  • L’évaluation de l’auto-assurance

  • Les stratégies d’optimisation fiscales

  • La projection des coûts sur 3-5 ans afin de faire le bon choix de fournisseur

  • Le calcul des frais de gestion

  • Le processus de décision structurée en cas d’appel d’offres

  • La mise sur pied de régimes modulaires ou flexibles

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